信息共享是促进金融透明度和保护金融体系完整性的关键。金融行动特别工作组（FATF）指出，“有效的信息共享是反洗钱和反恐怖融资框架良好运作的基石”。为解决信息共享问题，英国、美国等多个国家致力发展公私合作的信息共享伙伴关系（FISP）。在FISP框架下，执法部门为金融机构提供多种来源的犯罪情报信息，提高金融机构识别客户非法交易的能力；金融机构依据这些信息向执法部门提供更详细的金融活动信息，支持对特定犯罪和恐怖主义活动开展打击。

　　英国、美国FISP管理模式

　　（一）英国：洗钱情报联合行动组JMLIT。JMLIT成立于2015年2月，由英国国家打击犯罪调查局（NCA）牵头，包括英国内政部、国家犯罪情报中心、伦敦市警察局、英国银行业协会、多家金融机构和金融服务公司。JMLIT以《2013年犯罪和法院法》为法律框架，重点关注腐败洗钱、贸易洗钱、非法移民和人口贩卖、恐怖融资等四个领域的洗钱威胁。

　　在组织结构上，JMLIT成立了管理委员会，负责制定信息共享办法，推动运营层面公私关系。JMLIT由一个运营组，多个专家工作组和一个警报服务组构成。运营组是核心部门，由大型银行、公安部门和金融行为监管局（FCA）的专业审查代表组成，负责分享运营活动信息，协助银行和执法部门填补横跨多家金融机构的涉嫌洗钱情报空白。专家工作组按照四个领域分为四个组，如恐怖融资专家组由内政部和工商局主持，成员主要包括国家恐怖主义金融调查部门和金融机构的代表。专家工作组主要负责确定英国反洗钱和反恐怖融资管理中存在的漏洞，识别和评估新出现的洗钱和恐怖融资威胁，并提供产品知识、类型和风险指标。警报服务组主要是针对洗钱类型撰写并发布洗钱风险提示和趋势分析报告。

　　（二）美国：《爱国者法案》第314条共享机制。美国的金融情报共享机制是基于《爱国者法案》第314（a）和314（b），根据具体的执法情况建立，是一个灵活的公私分享信息安排，没有固定成员。

　　314（a）是强制性的公私信息分享机制，当联邦、州和地方执法部门需要调查洗钱或恐怖融资活动时，都可向金融犯罪执法局（FinCEN）提出请求，FinCEN有权要求金融机构在两周内提供被调查个人或实体的身份信息和交易记录。从2015年开始，FinCEN根据具体案例的需要，每六周便邀请金融机构、执法部门召开一次314（a）情境报告会。情景报告会每年可审查十多个案例，而且这些案例情境还会被用于开发与洗钱案例有关的类型分析。

　　314（b）是一项自愿机制，鼓励美国金融机构之间在自愿的基础上相互分享信息，实现私人之间信息共享。通过314（b），金融机构能增强对客户和交易的判断能力，更好地为执法部门提供调查证据。任何自愿共享信息的金融机构都必须向FinCEN提交书面申请，每次申请有效期为一年。共享信息的金融机构还必须采取适当的程序来保护信息的安全性和机密性。

　　FISP共有特点

　　（一）顶层设计的支持。政府和金融机构高层的支持是解决信息共享问题的关键。各国通过领导层承诺和公开宣传，明确“顶层基调”，促成FISP的业务合作关系。英国由内政大臣特蕾莎·梅宣布JMLIT成立，并说明设立的背景和目的。AUSTRAC主办了Fintel联盟的发布会，与会者包括金融机构高管、执法部门、学术界和媒体成员。

　　（二）伙伴间的信任。共享的信息往往涉及机密或敏感信息，因此合作伙伴之间的相互信任也非常重要，FISP通过实施借调或在同一地点办公等方式增进了相互信任。Fintel联盟允许金融机构员工到执法部门工作，并可最终获得“公职人员”地位，而执法部门员工也可以借调到金融机构工作。

　　（三）清晰的立法。各国法律明确规定了执法部门和金融机构信息分享的类型、对象、目的、时间等。因为反洗钱信息共享会涉及到私人信息，各国FISP还通过数据隐私法律来确保信息流动得到法律支撑。美国的《爱国者法案》为“公—私”和“私—私”信息共享提供了有力的法律支持。Fintel联盟依据《隐私法》确定了可获取的敏感信息。

　　（四）健全的内控。FISP都建立了健全的内部控制管理框架，包括部门职权范围、运营操作程序、成员资格审核标准和信息安全指导方针。如澳大利亚金融机构员工在借调到Fintel联盟之前，需要接受政府人员审查程序，确保金融机构员工能够达到执法部门情报岗位工作人员的工作标准。

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